Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale

BLOC 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Relation client, approche commerciale et stratégie marketing de communication & Management
• Environnement de l’assurance, approche digitale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Assurances de personnes (Assurance vie, Prévoyance, santé)
• Protection de la personne et de son patrimoine
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique
• Cas pratiques de diagnostic patrimonial
• Crédit immobilier et stratégie de refinancement
• Crédit autre que crédit immobilier

BLOC 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client

• Environnement économique et financière
• Analyse des marchés financiers
• Technique de gestion de portefeuille
• Technique quantitative de gestion
• Régimes patrimoniaux et libéralité
• Gestion de tutelle
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle Droit des successions
• Droit immobilier
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale
• Cas pratique de diagnostic patrimonial

BLOC 3 : Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du client

• Les assurances de biens et de responsabilité
• Profil juridique des entreprises en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique : Approche fiscale e-Dixit
• Conseil en gestion, appliqués à la gestion des imprévus
• LCB FT et fraude contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Responsabilité des Mandataires sociaux
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique avec e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Immobilier entreprise
• AssurTechs dans l’assurance française de demain

BLOC 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements

• Veille économique
• Veille juridique, fiscale et financière
• Veille de l’environnement social
• Veille assurantielle
• Accompagnement et suivi du client dans la mise en oeuvre de son plan (particulier & entreprise)

• La structuration, la conformité et le développement de l’activité de l’expert en ingénierie patrimoniale,
• Le recueil et l’analyse d’informations dans le cadre d’un diagnostic patrimonial d’un client,
• L’analyse de l’impact de l’environnement économique et financier sur la gestion du patrimoine et la préparation à la préconisation d’actions : analyse des fondamentaux de l’économie réelle, analyse des marchés financiers et leur gestion, identification dans le contexte du moment des investissements financiers les plus adéquates et fourniture d’un rapport d’analyse agrémenté d’outils d’aides à la décision,
• L’analyse de l’environnement juridique du patrimoine en droit de la famille et en droit privé (patrimoine mobilier et immobilier),
• L’analyse de la protection de la personne : analyse des fondamentaux des couvertures de retraite et de prévoyance, impacts des dispositifs financiers sur le patrimoine de la personne, solutions de protection de la personne et de son patrimoine,
• L’analyse de l’environnement fiscal du patrimoine : analyse des fondamentaux de la fiscalité française des personnes physiques et détermination de l’assiette fiscale et des montants d’imposition,
• Réalisation du diagnostic client et conseil sur la stratégie patrimoniale à adopter,
• Accompagnement  de l’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale : analyse de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale et de la protection du dirigeant, constitution et gestion du patrimoine de l’entrepreneur, cession et transmission de la personne morale,
•  L’accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales ou contextuelles pouvant l’impacter : veille des évolutions de l’environnement juridique, économique et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client et accompagnement et suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial.

• Les étudiants souhaitant suivre une formation d’Expert en Ingénierie Patrimoniale en alternance ont le choix entre deux contrats : un contrat en apprentissage ou un contrat de professionnalisation.
• Rythme d’alternance : une semaine à l’école, trois semaines en entreprise.

• Moyens Pédagogiques : Apports théoriques et méthodologiques, études de cas, mises en situation, projets en groupe…
• Évaluations :Contrôle continu, Contrôle des blocs de compétences, Contrôle des capacités professionnelles,
  Cas patrimonial, Mémoire professionnel.

Une validation partielle du titre par bloc de compétence est possible

• Partenaires depuis 2016, Formaposte Ile de France et l’ESA Paris vous forment sur 2 ans au poste de  » Conseiller spécialisé en Patrimoine » avec le titre d’« Expert en Ingénierie Patrimoniale ».
• Pour en savoir et connaître la procédure d’admission
• Si vous souhaitez directement télécharger le dossier de candidature 

• Programme classé 11ème au Niveau National de SMBG – Eduniversal 2023
• Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre de Niveau 7 inscrit au RNCP
• European Master of Science in Business, Spécialité Financial Planning, accrédité E.A.B.H.E.S
• Capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances (IAS) de niveau 1
• Capacité professionnelle pour les intermédiaires en opérations de banque et de services de paiement (IOBSP) de niveau 1
• AMF (Autorité des Marchés Financiers) + Certification Finance durable
• EFPA (European Financial Planning Association)
• Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) auprès de l’ANACOFI
• Taux de Réussite (contrats apprentissage) en 2023 : 94%
• Taux de Réussite (contrat de professionnalisation) en 2023 : 94%

Nos accréditations 

• Pendant votre formation : En savoir plus sur la Rémunération en alternance
• Après votre formation : Rémunération moyenne 6 mois après la sortie de la formation : 33,7 K€. (Étude pour la promotion sortante 2022).
• Sur la base des études du marché : De 3 à  6 ans d’expérience : 45 à 65 K€ par an / De 6 à 12 ans d’expérience : 70 à 100 K€ par an

Pour intégrer le Programme ESA de « l’Expert en Ingénierie Patrimoniale », les candidats doivent être titulaire au minimum d’un BAC +3 validé.

• DOSSIER DE CANDIDATURE : à télécharger et à envoyer complété par mail à admission@esassurances.com
• TESTS EN LIGNE : des QCM sont envoyés au candidat : français, anglais, culture générale, logique
• ENTRETIEN DE MOTIVATION avec la responsable de la formation 
• La réponse définitive d’admission est communiquée sous 8 jours.

• Calendrier des admissions  : clôture des inscriptions:  Septembre / date de rentrée : Septembre

En savoir + sur les modalités d’admission pour les candidats internationaux 

Pour les étudiants en alternance :   aucun frais de scolarité n’est demandé à l’étudiant. L’entreprise prend en charge la formation.

• Les candidats doivent avoir au minimum une année d’expérience dans le domaine de la certification demandée.
• La procédure de validation des Acquis de l’Expérience (VAE) se déroule en 7 étapes 

• Lieu de formation : 13 rue Fernand Léger 75020 Paris
• Horaires : du lundi au vendredi de 09h à 17h.
• L’école ESA est accessible aux personnes en situation de handicap et propose des dispositifs adaptés aux personnes ayant un handicap.
• Un référent Handicap est nommé pour mieux accompagner les apprenants en amont, pendant et après la formation.  Pour plus d’info, cliquez ici