Descriptif du métier
Missions
Le Conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels a pour mission de gérer et fidéliser mais aussi de développer le portefeuille de clients dont il a la responsabilité.
A ce titre, il entretient un contact régulier avec ses clients et prospects et reste à l’écoute de leurs besoins de financement pour lesquels il doit apporter les réponses adaptées. Il doit également formuler des offres de placement et proposer les services correspondant aux différentes situations auxquelles il est confronté.
Son action s’inscrit dans le respect des règles de conformité et de déontologie.
Il lui est également demandé de veiller à la prévention et à la bonne gestion des risques liés à son activité, notamment le risque de non remboursement.
Les activités du Conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels sont organisées à l’intérieur des quatre grandes familles suivantes :
– La gestion de la relation avec la clientèle des professionnels
– La prévention et la gestion des risques
– La réponse aux différents besoins, notamment de financement
– L’analyse et le développement de son portefeuille de clientèle
Profil
Analyser le portefeuille de clients professionnels de la banque et le marché local
Définir un plan d’action commerciale à destination de la clientèle de professionnels
Organiser la démarche commerciale auprès d’une clientèle de professionnels
Préparer les rendez-vous commerciaux avec les professionnels
Développer un portefeuille de clients professionnels en banque
Analyser les risques à la lecture des documents comptables
Analyser les risques en lien avec la vie et l’activité du client
Analyser les risques à l’analyse du compte
Se positionner sur la conduite à tenir en matière d’engagements
Conduire l’entrée en relation
Gérer la relation au quotidien
Exploiter la documentation comptable
Proposer des solutions globales banque et assurance
Proposer des financements à court, moyen et long terme
Accompagner les professionnels dans la transmission de l’entreprise et du patrimoine
Mener un entretien avec un prospect ou un client professionnel
Perspective d'évolution
- Responsable de point de vente ou d’agence
- Chargé(e) d’affaires PME/PMI
- Gestionnaire de patrimoine
- Chargé de clientèle grands comptes
- Directeur adjoint d’agence bancaire
- Analyste de crédit/risques
- Chargé de mission risques opérationnels
- Chef de produit marketing
