Les métiers du secteur bancaire et ceux du secteur des assurances se sont rapprochés.
Des directives harmonisent les règles de commercialisation des produits et services bancaires et d’assurances. Elles ont pour objet que tout acheteur
reçoive une information complète et objective sur ces produits et services et un conseil prenant en compte la demande du client.
Les activités du Chargé de Clientèle se structurent autour de quatre blocs de compétences :
BLOC 1 : Organisation de l’activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance Banque auprès d’une clientèle ciblée
• Révisions des fondamentaux de l’assurance (DDA)
• Introduction à la comptabilité – Bilan comptabilité assurance
• Activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits et/ou services d’assurance et banque
• Auto / MRH / Santé/ GAV
• Assurance vie, PER, Épargne salariale (Loi Pacte)
• Produits patrimoniaux vendus par la Banque
• Moyens de paiement actuels et futurs & financement des particuliers
• Comment capter un client – Approche digitale
BLOC 2 : Accueil, renseignement et analyse du contexte et des besoins du client
• Accueil du client et analyse du contexte et des besoins
• Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant)
• Financement des professionnels
• Prévoyance Santé collective
• Convention des règlements de sinistres
• Garantie emprunteur
BLOC 3 : Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en assurance et en banque
• Conseil et vente des prestations adaptées aux clients en Assurance et Banque
• Fiscalité du particulier
• Réassurance et Coassurance / Risque cyber et Flottes auto
• Analyse du bilan d’une entreprise
• Marketing Mobile & Réseaux sociaux
BLOC 4 : Fidélisation et développement du portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
• Fidélisation et développement du portefeuille client y compris approche digitale et phygitale
• Approche et relation clients chez un bancassureur
• Cas pratique de Bancassurance
• Conformité (DDA/RGPD)
Moyens pédagogiques et Technologies utilisées
Evaluations
Validation
Titulaires d’un Bac+2
Titulaires du Bac avec 3 années d’expérience minimum
Les étapes à suivre pour l’admission à la formation du Titre de Niveau 6 » Chargé de Clientèles en Assurance et Banque » :
Soucieux de promouvoir et développer des formations à destination des personnes en situation de handicap, l’ESA s’engage dans cette démarche :